איך משתמשים
שיעור התשואה החודשי: r = (1 + annual return)^(1/12) − 1. היתרה: Balance = initial × (1 + r)^n + monthly contribution × ((1 + r)^n − 1)/r; כאשר r = 0, מחשבים n הפקדות. לקבלת כוח הקנייה של היום, מחלקים ב־(1 + inflation)^(n/12).
ההפקדות מתבצעות בסוף כל חודש. מספר השנים מעוגל לחודש הקרוב ביותר. התשואה השנתית היא אפקטיבית ומומרת לשיעור חודשי. האינפלציה קבועה. זהו חישוב של החיסכון הצפוי, ולא של שיעור משיכה שניתן להתמיד בו. החישוב מבוסס על הנחות קבועות בלבד ואינו כולל מסים, עמלות, תשואות משתנות, הבטחות או זכאות למוצרים. כל הסכומים באותו מטבע.
דוגמה
בדוגמה הזו יתרת החיסכון הצפויה בפרישה היא 22,000: החיסכון הקיים = 10,000, הפקדה חודשית = 100, שנים עד הפרישה = 10, תשואה שנתית אפקטיבית (%) = 0, אינפלציה שנתית (%) = 0.
תוצאות לדוגמה עבור החיסכון הקיים
הדוגמאות האלה משתמשות ב־ הפקדה חודשית: 100; שנים עד הפרישה: 10; תשואה שנתית אפקטיבית (%): 0; אינפלציה שנתית (%): 0. אלה חישובים לעיון, ולא הגדרות מומלצות.
| החיסכון הקיים | יתרת החיסכון הצפויה בפרישה |
|---|---|
| 5,000 | 17,000.00 |
| 10,000 | 22,000.00 |
| 20,000 | 32,000.00 |
ציטוט העמוד
ToolOctopus. “מחשבון חיסכון לפרישה.” עודכן 7 באוקטובר 2026. https://tooloctopus.com/he/מחשבון-חיסכון-לפרישה.
אם ההנחיות דורשות זאת, יש להוסיף תאריך גישה.
הציטוטים מעוצבים באמצעות citeproc-js של Frank Bennett וסגנונות Citation Style Language. רישיון וקוד מקור.